טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.06% | 8.05% | 24.24% | 21.88% | ||
| 2 | איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"חהקרן הזו | -0.27% | 5.08% | 18.19% | 20.07% | |
| 3 | -0.37% | 5.59% | 17.72% | 16.54% | ||
| 4 | -0.82% | 4.69% | 17.17% | 15.26% | ||
| 5 | -0.51% | 4.74% | 16.90% | 13.96% | ||
| 6 | -0.75% | 5.89% | 16.77% | 12.50% | ||
| 7 | -0.66% | 4.64% | 16.01% | 11.59% | ||
| 8 | -1.17% | 6.11% | 15.83% | 12.94% | ||
| 9 | 1.64% | - | 14.61% | 22.45% | ||
| 10 | 0.30% | - | 3.71% | 12.47% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.37% | 5.60% | 16.12% | 15.97% |
השוואה מבוססת על נתוני אשראי ואג"ח (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
הפניקס-אקסלנס אינווסט תיק מנוהל מובילה את מסלול אשראי ואג"ח בתשואה ל-3 שנים (24.24%) לעומת 18.19% באיי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים באיי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח הם 0.98% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לאיי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. איי.די.איי. מסלול אשראי ואג"ח משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח (רמת סיכון 2/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.