טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 5.46% | - | 36.41% | 59.17% | ||
| 2 | 1.61% | - | 6.87% | 17.67% | ||
| 3 | 1.44% | - | 4.22% | 8.51% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 2.84% | - | 15.83% | 28.45% |
השוואה מבוססת על נתוני פאסיבי (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
הקרן הזו מתחת לממוצע במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יראה לכם אילו אלטרנטיבות עשויות להתאים לכם טוב יותר. ללא עלות.
הכשרה חברה לביטוח בע"מ מובילה את מסלול פאסיבי בתשואה ל-3 שנים (36.41%) לעומת 4.22% בהפניקס מסלול פאסיבי -. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס מסלול פאסיבי - הם 0.55% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס מסלול פאסיבי - נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס מסלול פאסיבי - משויכת למסלול מסלול פאסיבי (רמת סיכון 4/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.