טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -1.44% | 9.74% | 29.38% | 27.62% | ||
| 2 | -1.35% | 8.71% | 29.12% | 27.28% | ||
| 3 | 0.02% | 3.74% | 16.61% | 16.93% | ||
| 4 | -0.20% | 3.21% | 15.15% | 16.93% | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -0.74% | 6.35% | 22.57% | 22.19% |
השוואה מבוססת על נתוני אג"ח + עד 25% מניות (פוליסות מ-2004) · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן את הקרן ביחס לתיק שלכם. ללא עלות, ללא התחייבות.
אקסלנס אינווסט אשראי מובילה את מסלול אג"ח + עד 25% מניות בתשואה ל-3 שנים (29.38%) לעומת 29.12% בהפניקס אשראי אג"ח עם. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס אשראי אג"ח עם הם 0.80% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס אשראי אג"ח עם נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס אשראי אג"ח עם משויכת למסלול מסלול אשראי ואג"ח עד 25% מניות (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.