טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | -3.06% | 14.52% | 40.63% | 39.59% | ||
| 2 | כלל השתלמות הלכההקרן הזו | -2.53% | 16.34% | 39.12% | 36.84% | |
| 3 | -2.71% | 16.84% | 39.10% | 39.60% | ||
| 4 | -2.63% | 15.20% | 39.01% | 37.02% | ||
| 5 | -2.68% | 14.67% | 37.02% | 37.06% | ||
| 6 | -3.32% | 11.48% | 33.96% | 27.85% | ||
| 7 | -2.67% | 13.38% | 28.49% | - | ||
| 8 | -6.32% | 6.80% | - | - | ||
| תשואה ממוצעת לקבוצה | -3.24% | 13.65% | 36.76% | 36.33% |
השוואה מבוססת על נתוני הלכה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
זוהי אחת הקרנות המובילות במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יבחן אם היא מתאימה לתיק שלכם וילווה בתהליך המעבר. ללא עלות, ללא התחייבות.
הפניקס השתלמות הלכה מובילה את מסלול הלכה בתשואה ל-3 שנים (40.63%) לעומת 39.12% בכלל השתלמות הלכה. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בכלל השתלמות הלכה הם 0.56% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר לכלל השתלמות הלכה נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. כלל השתלמות הלכה משויכת למסלול מסלול הלכתי (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.