טוען…
| # | ||||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 | 0.00% | - | 13.29% | 36.59% | ||
| 2 | 0.00% | - | 9.24% | 29.64% | ||
| 3 | 0.00% | - | 8.73% | 23.05% | ||
| 4 | הפניקס השתלמות לטווח קצרהקרן הזו | 0.00% | - | 5.15% | 28.65% | |
| תשואה ממוצעת לקבוצה | 0.00% | - | 9.10% | 29.48% |
השוואה מבוססת על נתוני יעד פרישה · תשואה הממוצעת מחושבת על כל הקרנות במסלול.
הקרן הזו מתחת לממוצע במסלול. משווק פנסיוני בעל רישיון יראה לכם אילו אלטרנטיבות עשויות להתאים לכם טוב יותר. ללא עלות.
מיטב השתלמות עד 6 מובילה את מסלול יעד פרישה בתשואה ל-3 שנים (13.29%) לעומת 5.15% בהפניקס השתלמות לטווח קצר. עם זאת, יש שיקולים נוספים מעבר לתשואה: דמי ניהול, יציבות, וגודל הקרן. מומלץ להשוות את שתי הקרנות לעומק לפני קבלת החלטה.
דמי הניהול הממוצעים בהפניקס השתלמות לטווח קצר הם 0.67% לשנה. שימו לב: דמי הניהול שאתם משלמים בפועל עשויים להיות נמוכים יותר, בהתאם לסכום החיסכון, להסכם הסוכן ולמשא ומתן מול חברת הביטוח.
מעבר להפניקס השתלמות לטווח קצר נעשה באמצעות טופס "ניוד" שמוגש לחברת הביטוח החדשה. החברה החדשה מטפלת בכל התהליך מול החברה הישנה. בדרך כלל המעבר אורך בין 30-60 יום, ללא הפסד כספים או רצף ביטוחי.
התאמת קרן תלויה במספר גורמים: גילכם, אופק החיסכון, סבילות לסיכון, והקרנות שכבר ברשותכם. הפניקס השתלמות לטווח קצר משויכת למסלול מסלול יעד לפרישה (רמת סיכון 3/5). מומלץ להתייעץ עם איש מקצוע מתאים לפני בחירת קרן.